Основы работы на Forex

Главный принцип функционирования рынка Форекс состоит в обмене одной валюты на другую. Транзакции на валютном рынке являются сегодня одним из главных источников доходов банков и финансовых институтов во всем мире.

Forex не обычный рынок. Он не имеет единого центра (биржи, где происходят торги). На сегодняшний день операции на этом рынке проводятся с помощью телефонной связи и через интернет.

Торговля на Форекс ведется 24 часа в сутки и никогда не прекращается, не считая выходных и праздников. Торги старткют в 00:00 по московскому времени в понедельник и закрывается в 01:00 по московскому времени в субботу. Во всех часовых поясах, в любом из главных мировых финансовых центров действуют дилеры, которые готовы незамедлительно предоставить вам возможность осуществлять операции по купле продаже валюты. Чтобы понимать принцип функционирования рынка в первую очередь необходимо изучить его структуру. Если Вы ознакомлены со структурой предоставления услуг по доступу в Интернет, банковской системы (аналогия принимается с небольшой натяжкой), страховых компаний или MLM, то изучение структуры рынка Forex и механизма его работы будет для Вас более понятным.

Как упоминалось ранее, рынок не имеет общего центра, который сводит сделки, предоставляет котировки и играет роль арбитра. Теперь необходимо ввести два новых понятия: активный и пассивный участник рынка.

Активный участник рынка - это, как правило, крупное финансовое учреждение, который, в силу обладания значительными денежными ресурсами, может вести сделки на свой страх и риск и существенно воздействовать на рынок. Эти участники рынка могут предлагать свои котировки, которые используют более мелкие дилеры и торговцы.

Пассивный участник рынка - это, как правило, мелкие финансовые институты, крупные компании (для которых осуществление валютных операций не является основным видом деятельности) и частные инвесторы. Эти участники Forex не могут предлагать своих котировок, а заключают сделки по курсу, который предлагает их дилер.

Активные участники рынка и являются своеобразными центрами торговли. Чтобы осознать механизм функционирования рынка в целом и принципы формирования курса валюты следует изучить структуру активного участника рынка. Этот дилер как бы находится на вершине многоступенчатой пирамиды. Ее можно представить в виде двух сегментов:

1. Разветвленная сеть компаний-брокеров, которые являются либо филиалами, либо независимыми компаниями. Они могут работать на основе комиссионных (получая процент от размера депозита каждого нового клиента и комиссионные от его сделок), либо торговать самостоятельно. В первом случае компания играет роль посредника, а во втором - в роли независимого валютного трейдера, который осуществляет операции за свои средства.

2. Частные инвесторы, которые торгуют напрямую.

Таким образом, здесь полностью логична аналогия с сетевым маркетингом. Крупная компания оптом продает свою продукцию более мелким компаниям, которые распространяют его через мерчандайзеров. Последние работают за процент либо продают продукцию сами: по принципу купил дешевле - продал дороже. Аналогично и на рынке Forex. Большие финансовые институты с целью привлечения большего числа клиентов создают программы по расширению сети дилеров, которые могут функционировать как филиалы, либо как самостоятельные субъекты. Эти центры также могут открывать свои филиалы и так далее. Количество уровней в такой иерархии зависит от размера капитала вышестоящей компании и уровня разветвленности ее филиалов.

Компания-брокер может получать доход такими способами:

1. Работать самостоятельно, то есть действовать как обычный трейдер. Этот вид ведения бизнеса связан с высоким финансовым риском и может вызвать банкротство.

2. Осуществлять операции в качестве брокера. Это заключается в том, что дилинговый центр передает сделку вышестоящей компании, которая стоит в иерархии на один уровень выше. Доходом здесь выступает разница в цене купли и продажи при открытии позиции. Также обычной практикой является то, что при привлечении нового клиента, вышестоящая компания оставляет дилинговому центру до 10% от первоначальной суммы депозита клиента в качестве комиссионных.

3. Играть против Вас. В этом случае дилинговый центр принимает открытую Вами позицию, то есть не отдает ее вышестоящей компании. В случае получения Вами убытка, деньги с Вашего счета перейдут дилинговому центру, становясь его доходом. Однако если Вы ликвидировали позицию с прибылью, то компания получает убыток и переводит свои деньги Вам на депозит.

Для торговли на рынке Forex нужно:

1. ПК или ноутбук.

2. Доступ в сеть. Скорость доступа особого значения не имеет, важна степень надежности. Рынок довольно динамичен, поэтому размер убытка в результате сбоя связи может быть значительным.

3. Первоначальный капитал. Его величина зависит от того, какой доход Вы намереваетесь получить.

4. Приобрести достаточные знания для осуществления торговли. Эти навыки можно приобрести самостоятельно, либо пройти курс обучения. Оба пути имеют свои плюсы и минусы. Самостоятельное обучение требует много времени, поскольку все шишки придется набивать самому, хотя оно будет относительно дешевым. Главный недостаток курса обучения на стороне - за него надо платить. Однако и результат будет получен раньше и качественнее.

5. Открыть торговый счет в дилинговом центре. Крупные компании, как правило, наиболее надежны.

Главной особенностью Forex является принцип маржинальной торговли.

Маржинальная торговля - торговля валютой под залог средств на счету, при которой заключение обратной сделки ОБЯЗАТЕЛЬНО.

Вам наверно уже приходилось читать рекламу примерно сдедующего содержания: "…маржа до 200 к 1…".

1. В условиях растущей конкуренции дилинговые центры стараются привлечь как можно большее количество клиентов. Поэтому и размер маржи все время уменьшается.

2. Изменение валютного курса, обычно, происходит в узком диапазоне: снижение либо рост до 3-4% в неделю. В этом случае размер потенциального убытка значительно меньше суммы контракта.

Теперь поразмышляем о "бесплатном сыре". Кредит от дилингового центра не похож на банковский кредит. В действительности эти деньги не поступают к Вам в распоряжение. В этом и заключается обязательность осуществления обратной сделки.

Отрицательной чертой маржинальной торговли является то, что величина возможного убытка может быть очень существенной.

При проведении торговли также необходимо уметь пользоваться навыками проведения фундаментального и технического анализа.

Фундаментальный анализ - это комплекс методик, основанный на исследовании различных факторов, которые влияют на валютный курс. Цель фундаментального анализа состоит в прогнозировании будущих тенденций и получении выгоды из предугаданого движения цены. К наиболее важным фундаментальным факторам, оказывающим влияние практически на любые финансовые активы относятся: валовой внутренний продукт, уровень инфляции, процентные ставки, дефицит торгового и платежного балансов, денежная масса, уровень безработицы и т. д.

Основным постулатом технического анализа является "цены учитываю все". То есть, считается, что изменение рыночной цены уже учитывает все фундаментальные факторы. Число индексов, осцилляторов, индикаторов, которые используются при проведении анализа велико. В настоящее время их насчитывается несколько сотен. В действительности на практике используют около 30 самых распространенных и надежных, которые предоставляют подавляющее большинство торговых платформ.

Итак, изучив эти "нехитрые премудрости" можно начинать заниматься валютным трейдингом. Только необходимо всегда помнить, что если все это было бы так просто, то все вокруг стали бы буквально миллионерами.