Финансовый консультант - кто это?

Принято считать родиной финансовых консультантов (финансовых советников) Великобританию где эта профессия существует с 1916 года, хотя ещё в Древней Греции и Риме зажиточные граждане, политики, полководцы имели доверенных лиц, которые занимались управлением их капитала. На Руси в XVIII-XIX веке имениями и финансами богатых помещиков ведали управляющие, подтверждения чему мы можем найти в русской классической литературе.

  В Европе, США, Австралии, Канаде наибольшую популярность и активное развитие профессия независимого финансового  советника (Independent Financial Adviser) получила в последние 15 лет и приравнивается к роли семейного врача, юриста, психолога. Это - массовая профессия. Финансовый консультант не только помогает семье правильно инвестировать деньги, но и рекомендует как эффективно снижать налоги, создает портфель из необходимых страховых продуктов, участвует в планировании моделей семейного бизнеса, помогает  купить жилье и другую недвижимость с минимальными выплатами банку.

  Для России данная модель является относительно новой, хотя активное развитие финансового рынка предполагает появление квалифицированных специалистов призванных при всем обилии информации о различных финансовых услугах, их комбинациях, компаниях их предоставляющих, помочь своему клиенту в решении приоритетных для него задач, достичь поставленные цели. Самым важным является то, что финансовый консультант выступает на стороне и действует в интересах клиента, предоставляя при этом возможность и право сделать осознанный  выбор давая рекомендации по выбору подходящего инструмента. Отсюда понятно, что многих опрометчивых поступков и в спешке принятых решений , за которые порой приходится расплачиваться многие годы, можно избежать.

   Нужно сделать акцент на том, что наиболее эффективнее работать именно с независимыми консультантами. Многие финансовые и страховые компании, банки имеют в своем штате специалистов-консультантов, которые опираясь на первоначально предоставленные данные смогут подобрать необходимый продукт. Естественно, это будет продукт их компании и рекомендации по приобретению его могут быть не всегда оправданы. И это вполне понятно, поскольку такие финансовые консультанты ориентированы на предложение продуктов или услуг своей компании.

 Независимый финансовый консультант работает самостоятельно и основополагающим для него является в соответствии с определенной финансовой стратегией удовлетворить потребности клиента, принимая продуманные и тщательным образом проанализированные решения, а не продажа какой-либо конкретной финансовой услуги определенной компании. Более того, такие консультанты стремятся к долгосрочному партнерству, чтобы иметь возможность наблюдать за финансовой историей, текущим состоянием клиента и иметь возможность корректировки плана в целях повышения уровня благосостояния своих клиентов.  

  "AAAfinance" - команда профессионалов, готовых стать Вашими личными помощниками и путеводителями в мире финансов. Они помогут Вам сориентироваться в многообразии кредитных, страховых и инвестиционных продуктов, подберут различные финансовые решения, среди которых Вы выбираете самые оптимальные. Ипотека, кредит, страхование, пенсионное обеспечение, депозиты, увеличение Вашего капитала – все это заботы личного финансового консультанта, который работает для Вас там, где Вам удобно, и тогда, когда Вам удобно!!